portfolio management

2招最好用的投資組合管理策略讓你安穩獲利

想要穩定的累積財富,有系統的管理投資組合不但能達到長期的投資目標,也能減少投資的風險。

我們參考斜槓投資達人的官方帳號,分享幾招最好用的投資組合管理策略,讓你長期投資穩定獲利。

什麼是投資組合管理?

投資組合管理的理念主要是透過多種不同的投資工具,或投資在多種不同領域的股票,避免過於集中於單一投資標的。

不論市場的走勢如何,都能有效的分散風險,達到長期獲利的目標。

斜槓投資達人的投資帳戶為例,我們的帳戶擁有價值USD 40k的投資組合,其中90%用來購買股票。

帳戶倉位
投資帳戶中的90%用來長期持有股票。

當我們找到被嚴重低估的價值股票,或者是高殖利率的績優股,我們就會進場並長期持有股票。

從USD 40k的帳戶我們使用大約USD 16k的保證金交易選擇權,根據不同的技術分析結果,我們在預期會持平的股票銷售中性的Strangle期權,並在預計會有大波動的股票賣垂直價差,有效地在股價短期波動中獲利。

選擇權倉位
40%的資金我們用來交易選擇權,在股價短期波動中獲利。

你可能會問為什麼我們購買股票和交易選擇權的資金比例是:

股票 2:1 選擇權

主要是因為選擇權交易的風險遠高於購買股票,如果選擇權合約截止時預測錯誤價值就會歸零,而股票即使下跌了還可以慢慢等待價值股票回歸上漲。

為了降低投資組合的風險,我們用比較少的資金交易期權,以股票投資達到長期獲利的目標。

什麼是分散投資?

分散投資是將現有的資金分開購買不同的股票,達到分散風險的效果,即使一個股票虧損,整個投資組合也不會損失太多。

分散投資的重點

以我們的股票倉位為例,除了只購買高上漲潛力Upside高殖利率Dividend Yield的機會以外,我們也用Sector和Industry挑選不同的產業,也可用Country挑選不同的國家,甚至是投資房地產

分散投資
用Sector和Industry挑選不同的產業,也可用Country挑選不同的國家的股票,達到分散風險的效果。

即使單一產業或單一國家的經濟蕭條,也不會大幅影響我們倉位長期的獲利能力。

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什麼是再平衡?

再平衡是當我們分散投資在多個倉位時,如果單一或多個倉位的市值漲跌造成倉位比例改變,我們能定期執行再平衡:

  • 把高市值的倉位售出。
  • 逢低買進便宜的股票。

再平衡的方法

再平衡的優點是能夠系統性的買低賣高股票,讓我們能減少情緒化的投資決定

以我們現在的倉位為例,下一次再平衡時可以:

  • 把Portfolio比例偏高的VOD、BACHY、PNGAY賣出。
  • 買進Portfolio比例偏低的TCEHY和BABA。
再平衡
把Portfolio比例偏高的股票賣出,買進Portfolio比例偏低的股票,達到再平衡。

再平衡後讓各個倉位回到平均的位置,讓任何一個倉位不會占太高的比例,分散風險。

現在你知道幾種常見的投資組合管理策略,可以參考斜槓投資達人的官方倉位,透過分散投資和再平衡有效地管理風險,穩定地累積財富。

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