portfolio management

2招最好用的投资组合管理策略让你安稳获利

想要稳定的累积财富,有系统的管理投资组合不但能达到长期的投资目标,也能减少投资的风险。

我们参考斜杠投资达人的官方帐号,分享几招最好用的投资组合管理策略,让你长期投资稳定获利。

什么是投资组合管理?

投资组合管理的理念主要是透过多种不同的投资工具,或投资在多种不同领域的股票,避免过于集中于单一投资标的。

不论市场的走势如何,都能有效的分散风险,达到长期获利的目标。

斜杠投资达人的投资帐户为例,我们的帐户拥有价值USD 40k的投资组合,其中90%用来购买股票。

帐户仓位
投资帐户中的90%用来长期持有股票。

当我们找到被严重低估的价值股票,或者是高殖利率的绩优股,我们就会进场并长期持有股票。

从USD 40k的帐户我们使用大约USD 16k的保证金交易选择权,根据不同的技术分析结果,我们在预期会持平的股票销售中性的Strangle期权,并在预计会有大波动的股票卖垂直价差,有效地在股价短期波动中获利。

期权仓位
40%的资金我们用来交易选择权,在股价短期波动中获利。

你可能会问为什么我们购买股票和交易期权的资金比例是:

股票 2:1 期权

主要是因为期权交易的风险远高于购买股票,如果期权合约截止时预测错误价值就会归零,而股票即使下跌了还可以慢慢等待价值股票回归上涨。

为了降低投资组合的风险,我们用比较少的资金交易期权,以股票投资达到长期获利的目标。

什么是分散投资?

分散投资是将现有的资金分开购买不同的股票,达到分散风险的效果,即使一个股票亏损,整个投资组合也不会损失太多。

分散投资的重点

以我们的股票仓位为例,除了只购买高上涨潜力Upside高殖利率Dividend Yield的机会以外,我们也用Sector和Industry挑选不同的产业,也可用Country挑选不同的国家,甚至是投资房地产

分散投资
用Sector和Industry挑选不同的产业,也可用Country挑选不同的国家的股票,达到分散风险的效果。

即使单一产业或单一国家的经济萧条,也不会大幅影响我们仓位长期的获利能力。

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什么是再平衡?

再平衡是当我们分散投资在多个仓位时,如果单一或多个仓位的市值涨跌造成仓位比例改变,我们能定期执行再平衡:

  • 把高市值的仓位售出。
  • 逢低买进便宜的股票。

再平衡的方法

再平衡的优点是能够系统性的买低卖高股票,让我们能减少情绪化的投资决定

以我们现在的仓位为例,下一次再平衡时可以:

  • 把Portfolio比例偏高的VOD、BACHY、PNGAY卖出。
  • 买进Portfolio比例偏低的TCEHY和BABA。
再平衡
把Portfolio比例偏高的股票卖出,买进Portfolio比例偏低的股票,达到再平衡。

再平衡后让各个仓位回到平均的位置,让任何一个仓位不会占太高的比例,分散风险。

现在你知道几种常见的投资组合管理策略,可以参考斜杠投资达人的官方仓位,透过分散投资和再平衡有效地管理风险,稳定地累积财富。

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